こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(1級FP技能士)のhanaです。
「HOT PEPPER」や「じゃらん」でおなじみの株式会社リクルートライフスタイルが運営する【FP相談】では家計や老後資金、資産運用や住宅ローンなどのお金に関する悩みや不安をファイナンシャルプランナーに無料で相談することができます。(オンライン相談もOK)
一般的に「無料FP相談」と聞くと「生命保険の見直し・販売」のイメージがありますので「相談したら保険を売りつけられるのでは…」と不安を抱かれる方も多いと思います。
そこでこの記事では「なぜ無料でFPに相談できるのか？」という部分を記載してから、実際の相談の流れや相談できる項目をお伝えしていきます。
なぜ「無料」でFPに相談できるのか？
リクルートが運営する【FP相談】にはネット上でプランニングを行うオンライン相談とFPが自宅やカフェなどに伺いプランニングを行う訪問相談があります。
相談にさいして発生する費用はなく、何度でも納得いくまでFPに質問することができ、担当FPに満足できなければ変更してもらうことも可能です。
何回相談しても、FPを変更しても「無料」で利用できるのですが、この無料相談が成り立つ理由は【FP相談】が保険の販売代理店だからです。
販売代理店は商品の販売実績に応じて保険会社から手数料を受け取れるので、相談を無料にしても採算がとれるのです。
無料FP相談には評判が悪い業者も…
無料で保険の見直し相談にのり販売することで利益を得るスタイルの保険代理店は数多く存在しますが、この営業形態は保険を販売しないことには利益にならないので「しつこい勧誘」や「必要のない保険商品」「保険代理店に有利な商品(手数料が高い)」をすすめてくる評判が悪い業者もいます。
保険商品は全く同じ条件(同一人物)であれば、保険会社に直接申し込んで契約しても、代理店経由で申し込んでも保険料は一緒なのですが、なかには「当社で加入するとお得です」といった誤解を与えて契約をせまるケースもありますので、FPに無料相談をするさいの業者選びはとても大事です。
「保険の相談をしたいけど、有料相談か無料相談か、どちらを選ぶべき？」と迷っている場合は以下の記事も参考にしてください。
リクルートが運営する「FP相談」のスタンス
保険商品の勧誘にさいして悪質と言える業者が存在する一方で、株式会社リクルートライフスタイルが運営する【FP相談】は保険商品の販売というよりも、家計の収支状況や老後などの将来に備えて「こういった商品もありますよ」と提案するスタイルです。
お金の悩みや不安に関するヒアリングや将来の目標、ライフプランシミュレーションなどを総合して現状よりもバランスを良くするための提案ですので、無理な販売や勧誘はありません。
担当するFP(ファイナンシャルプランナー)は資格を保有し、保険だけでなく税制、資産運用、不動産(住宅ローン)、年金制度、教育・介護資金などの幅広い知識と経験、実績を兼ね備えていますので安心して相談することができます。
事実、FP顧客満足度調査ではファイナンシャルプランナーを利用した方の約80％がFPの専門性・提案力・知識に満足しており、85%の方が再度ファイナンシャルプランナーを利用したいと回答しています。
お客様の評判をかなり気にしている大手FP相談窓口からすると保険を押し売りして評判を落とすのは一番やりたくないと思っている行為です。
引用：FP(ファイナンシャルプランナー)の相談はなぜ無料？カラクリや怪しいのかを解説！
リクルートの「FP相談」で相談できること
リクルートが運営する【FP相談】で相談できることをお伝えします。
家計管理の無料FP相談
家計管理のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・毎月の収支がギリギリでお金を貯める余裕がない
・今の家計の状態で老後まで大丈夫なのか知りたい
・将来のために家計の見直しをしたい
家計管理のFP相談で解決できること
・現在の家計状況をきちんと把握できる
・各家庭や個人に合った貯蓄方法がわかる
・将来を見据えた家計の見直しができる
他にも「結婚資金」や「出産・育児費用」の相談や「なんとなくお金の不安がある」といった漠然とした相談もOKです！
老後の生活設計相談
老後の生活設計相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・老後資金はいくら必要なのか知りたい
・年金だけで大丈夫なのか？万が一年金がもらえなかったらどうすればいいか不安がある
・老後資金はどうやって貯めたらいいのか知りたい
老後の生活設計相談で解決できること
・相談者に必要な老後資金額がわかる
・老後資金を貯めるために必要な資産運用プランがわかる
・資産運用以外にも必要な老後対策がわかる
資産運用の無料FP相談
資産運用のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・資産運用にはどんな種類や方法があるのか知りたい
・現在の資産運用を見直したい
・投資商品の数が多すぎてどれを選べばいいのかわからない
資産運用のFP相談で解決できること
・相談者の目的に合った資産運用方法がわかる
・投資の目的や投資プランを明確にできる
保険の無料FP相談
保険のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・生命保険への加入を検討しているがどんな保障が必要なのかわからない
・今の保険契約で大丈夫なのか見直したい
・結婚や出産などで家族構成に変化があったので保険に加入する必要があるのか知りたい
保険のFP相談で解決できること
・相談者に必要な保障内容や将来のリスクも考慮した保障額がわかる
・保険を見直すことで適正な保障内容がわかる
保険のFP相談では生命保険14社、損害保険14社の計28社から適切な保障を組み合わせて提案してくれます。
介護・医療費の無料FP相談
介護・医療費のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・親の介護費用は公的な介護保険だけで足りるのか知りたい
・介護施設を利用する場合、どれくらいの費用がかかるのか知りたい
・将来の介護費用についての情報や事前に準備できる対策を知りたい
介護・医療費のFP相談で解決できること
・公的な介護保険と民間の介護保険の違いがわかる
・将来の介護のために、いつまでに、いくらの資金が必要なのか、準備すればいいのかがわかる
・相談者の目的に合った介護資金の準備方法がわかる
教育資金の無料FP相談
教育資金のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・教育資金はいくら必要なのか知りたい
・教育資金はいつ頃からいつまでに、どうやって準備すればいいのか知りたい
教育資金のFP相談で解決できること
・必要な教育資金の金額がわかる
・相談者の目的に合った教育資金の準備方法がわかる
・教育費を含めた将来の資金計画を策定できる
住宅資金の無料FP相談
住宅資金のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・住宅ローンの頭金はいくら必要か知りたい
・固定金利と変動金利はどちらがいいのか知りたい
・いくらまで住宅ローンが組めるのか知りたい
・もし返済中に病気になったり失業したりした場合はどうなるのか知りたい
・ローン金利が低い銀行や諸経費について知りたい
・家の修繕費も含めて(追加で)ローンが組めるのか知りたい
・家の価値が下がったり、年齢が上がったりした場合でも借り換えが利用できるの知りたい
住宅資金のFP相談では、住宅ローンの検討や見直し、借り換えなど相談者ごとの事情に応じて担当FPがポイントを洗い出し最適な提案をしてくれます。
相続・贈与の無料FP相談
相続・贈与のFP相談はこんな悩みや不安がある方におすすめ
・生前贈与などの相続税対策のやり方を知りたい
・相続税はいくらまでなら発生しないのか知りたい
・不動産を相続する予定だが相続税が払えるか不安がある
相続・贈与のFP相談で解決できること
・相談者に発生するであろう相続税額がわかる
・相続税の対策方法がわかる
・相続税の準備方法がわかる
その他の無料FP相談
リクルートのFP相談では上記の相談以外にも「年金・社会保険」の相談や「税制」に関する疑問や不安など、お金に関する様々な悩みや不安に対応しています。
リクルートの無料FP相談を活用するメリット
リクルートの無料FP相談を活用するメリット
・保険だけでなく家計管理や資産運用など様々な相談ができるので家計をトータルで見直すことができる
・ライフプランシミュレーションによって現在の家計状態を明確に把握できる
・今後のライフイベントを考慮したシミュレーションで将来必要になるお金をきちんと把握できる
・FPのアドバイスによって現状では気づけなかった問題点を発見できる
・１回だけの無料相談ではなくなんどでも無料で相談できるため生活環境に変化があった場合など、見直したいタイミングで気軽に利用できる
・自宅や勤務先、カフェなどの希望する場所にFPが伺う相談スタイルなので店舗まで足を運ばずに相談できる
・パソコンやスマホを使ったオンライン相談にも対応しているので対面相談に抵抗がある場合でも利用しやすい
リクルートの【FP相談】は保険の相談だけでなく家計管理、資産運用、介護や教育費といったトータルのFP相談ですので、将来を見据えた家計改善におすすめの相談サービスです。
無料FP相談を利用する方法
リクルートの無料FP相談をWEB予約する方法は下記③ステップです。
①FP相談【公式サイト】にアクセスして「FP相談を予約する」もしくは「WEBで相談予約する(無料)」をクリック
②相談場所の希望など必要事項を入力して「下記に同意して送信する」をクリック
※ネットから申込むさい相談するファイナンシャルプランナーの性別や年代も希望できます
③後日、日程調整などの電話連絡がありますので打ち合わせをして相談予約完了です
※FP相談予約をして面談が完了した場合、ミスタードーナツ(1,000円分)もしくはゴディバのギフト券(1,000円分)またはタリーズコーヒーのデジタルギフト(1,000円分)がもれなくプレゼントされます。
電話予約もできますが、事前に氏名や相談場所などを伝えているぶんWEB予約がスムーズな対応になります。
ファイナンシャルプランナーにお金の悩みや不安を相談することで抱えていた問題がスッキリするかもしれませんので、ぜひご検討ください。
